Как грамотно собрать инвестиционный портфель

Чем сложнее система и чем больше разнообразных составляющих она включает, тем она надежнее, потому что сложнее выводится из равновесия. Это касается даже стратегий в инвестировании.

Поиск по странице

---

Без преувеличения все процессы, существующие во Вселенной, подчиняются общему закону – чем сложнее система и чем больше разнообразных составляющих она включает, тем она надежнее, потому что сложнее выводится из равновесия. Это касается даже стратегий в инвестировании. Чем на большее количество различных секторов будет разделен портфель, тем более стабильным он окажется.

Однако нужно соблюдать разумный баланс между разнообразием и однородностью в планировании инвестиций. Сильная раздробленность не повредит, но и не принесет ощутимой выгоды владельцу активов. Эффективнее всего собрать инвестиционный портфель можно с использованием принципа «33%» – приблизительно треть от полного портфеля должна приходиться на одно направление (например, на акции одной компании).

Если что-то произойдет с одним направлением (из-за макро- и микроэкономических причин будет характерна дестабилизация одной отрасли), две оставшиеся трети могут не пострадать или даже выиграть, став более ценными на международном рынке.

Перед началом сбора портфеля нужно оценить следующие возможности:

1. Как скоро планируется получить прибыль – будут ли инвестиции иметь короткий, средний или длительный срок увеличения доходности.
2. Насколько есть желание рисковать – стоит ли жертвовать процентами ради стабильности, или вкладывать кровные без сомнений, играя по принципу «все или ничего».
3. Насколько консервативными будут инструменты – стоит ли приобретать «вечные» активы или прорываться в мир новых технологий и сетевого трейдинга.
4. Оценить приблизительный тип занятости – придется ли предпринимать активные действия для увеличения капитала, или выбор будет отдан максимально пассивному способу реализации активов портфеля.

Главный секрет – разобраться в своих желаниях и поставить четкую цель. Не будет лишним спрогнозировать три варианта событий: оптимистический, пессимистический и реальный, чтобы комплексно проработать инвестиционные стратегии. В идеале нужно заранее определителя с общим направлением актива – будет ли это вложение в физические инструменты, ценные бумаги или валюту (фиатную и криптовалюту).

Один из вариантов распределения портфеля:

1. Одну из треть вложить в недвижимость, золото и другие драгоценные металлы, антиквариат (подходит больше для ценителей, способных отличить подделку и «чувствовать» стоимость каждого экземпляра).
2. Купить акции компаний разных направлений экономики. Чем дальше они будут «находиться» друг от друга, тем лучше. Например, можно вложить равные части в высокие технологии, сферу услуг и сельское хозяйство.
3. Купить валюту разных стран (хранить средства лучше в долларах и евро), оставив при этом часть в российский рублях.

В каждом из вышеперечисленных пунктов также нужно придерживаться правила «33%»: покупать акции примерно по трети на направление, как и валюты разных государств. Такая пропорция в инвестировании признана наиболее практичной и стабильной.